U盾—

  单位账户资金安全的“钥匙”

  守护账户安全

  从守好“钥匙”开始

  向寄送U盾说“不”！

  向出借U盾说“不”！

  向托管U盾说“不”！

  【真实案例】

  案例一：A公司负责人沈先生，因经营需要，急需周转资金。某天收到一则“低息贷款”短信，沈先生立即拨通电话咨询。对方自称为贷款业务员小赵，声称只需将单位U盾寄出，便能帮助其刷流水，并可提供低息贷款。沈先生信以为真，立即按对方要求，将单位U盾寄送至指定地点。半个月后，当沈先生联系业务员小赵时，发现微信已被拉黑，单位账户也因接收涉诈资金被冻结。

  案例二：个体法人陈女士，在网上联系了所谓“信贷专员”。对方以低息购买店面、提高贷款额度为诱饵，诱导她在本人电脑上登录对公网银，全程听从指令进行操作。在对方指挥下，陈女士的对公账户陆续收到多笔来历不明的资金，最后又按照要求，逐笔将款项转入不同的陌生账户。她误以为只是在“刷流水提额”，实则是在帮助犯罪分子转移诈骗赃款。最后，账户因涉嫌诈骗被冻结，严重影响其正常经营。

  【手法解析】

  不法分子紧盯小微企业主资金周转需求，以低息高额贷款、刷流水提额度、优化账户资质为诱饵，布下连环骗局，核心分为两种操作模式：

  1.骗取U盾型。以流水不达标需要专业操作为由，诱导法人邮寄网银U盾并告知密码，或要求法人将U盾放至指定地点后派专人拿取，直接掌控账户进行洗钱。

  2.远程指令型：犯罪分子不接触U盾，以核验资质、走账审批等为由，远程指挥法人在自有设备上操作转账。

  两种手法虽形式不同，本质均是利用企业账户接收受害人资金，再快速转移洗白，让企业主在不知情中沦为洗钱“工具人”。

  【防骗口诀】

  低息贷款莫轻信，代刷流水是套路

  网银U盾自己管，绝不外借不邮寄

  陌生指令不执行，可疑资金快报警

  不寄不借不托管，别成涉诈“工具人”

  【防骗指数大考验】

  B公司法人钱某，接到一通电话，对方自称为金融机构工作人员，要求其将单位U盾寄送至C营业厅，并声称可为其刷流水，以提供低息贷款。此时，钱某应该？

  A.立即挂断电话

  B.寄送U盾至指定地点

  C.联系银行官方客服核实